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Was sind ETFs und welche Vorteile bieten sie?

Alles Wissenswerte rund um die „börsengehandelten Indexfonds“.

Wenn Sie sich schon etwas eingehender mit dem Thema Börse und Wertpapiere beschäftigt haben, dann sind Sie bestimmt schon über den Begriff „ETF“ gestolpert. Diese werden oft als besonderes anfängerfreundliches Investment angepriesen. Doch was genau verbirgt sich hinter dieser Anlagemöglichkeit und welche genauen Vorteile bietet sie?

#1: ETFs einfach erklärt

Die Abkürzung ETF steht für „Exchange Traded Fund“, was mit „börsengehandelter Fonds“ übersetzt werden kann. Gemeint ist eine besondere Art von Aktienfonds, welcher einen zugrundeliegenden Index 1:1 abbildet.

Und genau diese Nachbildung grenzt einen ETF von herkömmlichen Fonds ab. Nehmen wir den DAX als Beispiel. Ein ETF auf den deutschen Leitindex „baut“ diesen nach, indem die gleichen Unternehmen mit genau derselben Gewichtung enthalten sind.

#2: Geringe Kosten

Als eine der größten Stärken von Indexfonds gilt die sehr günstige Gebührenstruktur. Im Vergleich zu herkömmlichen Fonds sind die Kosten bei einem ETF beinahe schon zu vernachlässigen.

Das liegt vor allem an ihrer passiven Struktur. Bei normalen Fonds gibt es meist einen Fondsmanager oder sogar ein ganzes Team, welches das Portfolio verwaltet, neue Unternehmen darin aufnimmt und andere wieder verkauft. All das entfällt bei einem ETF, da dieser nicht aktiv gemanagt werden muss und eine Computer-Software die Nachbildung des Indexes übernimmt.

Onlinebroker mit einem großen Angebot an kostenfreien ETF-Sparplänen sind zum Beispiel Smartbroker und flatex.

#3: Risikoarm durch breite Streuung

Ein ETF bildet einen gesamten Aktienmarkt ab, was zu einer hohen Diversifikation führt. Das Risiko bei einem Investment teilt sich also auf mehrere Unternehmen auf. Beim DAX sind das eben die 30 größten Unternehmen Deutschlands, beim globalen MSCI-World-Index sind es beispielsweise sogar die 1.600 größten börsengehandelten Unternehmen aus 23 Industrieländern der ganzen Welt!

Eine noch breitere Streuung lässt sich wohl kaum erreichen. Und das Ganze noch dazu mit vergleichsweise geringem Kapital: ETFs gibt es teilweise schon ab wenigen Euros Anlagesumme.

#4: Vom Wachstum des Marktes profitieren

Verschiedene Studien und Statistiken zeigen schon lange, dass in der Vergangenheit die weltweiten Aktienmärkte langfristig, also über Jahre und Jahrzehnte, stets gestiegen sind. Mit einem ETF profitiert man ganz automatisch von dieser Entwicklung.

Man muss dazusagen, dass es natürlich auch immer wieder mitunter starke Einbrüche an den Märkten gegeben hat, bei denen ein entsprechender ETF natürlich auch im Kurs nachgegeben hat. Wenn Sie an langfristigem Investieren interessiert sind, dann ist dies jedoch als sehr relativ zu betrachten. Denn im Falle eines Zusammenbruchs der Märkte gehen auch die allermeisten aktiven Fonds und Einzelaktien nach unten, und zwar teilweise sogar noch stärker.

#5: ETFs als Sparplan

Viele Aktionäre nutzen zusätzlich die Möglichkeit eines Sparplans für ihre Indexfonds. Hierbei wird in einem festgelegten Abstand eine gleichbleibende Summe investiert. Das geht schon ab wenigen Euros. Beispielsweise könnte man monatlich 25 € automatisch in einen DAX-ETF investieren. Dadurch verringert man durch den sogenannten „Durchschnittskosteneffekt“ das Investmentrisiko zusätzlich. Die Sparrate kann wiederum jederzeit verringert, erhöht oder auch ausgesetzt werden. Auf diese Art bleibt man flexibel und das Investment lässt sich immer an die aktuelle Lebenssituation anpassen.

Viele Onlinebroker bieten eine große Auswahl an ETF-Sparplänen an, welche meist sehr günstig oder sogar komplett kostenfrei bespart werden können.

Onlinebroker, die uns dabei besonders überzeugt haben, sind Smartbroker und flatex.

Fazit ETFs verbinden viele großartige Vorteile und sind sowohl für Anfänger als auch erfahrene Investoren geeignet. Wer das volle Potenzial ausschöpfen möchte, der wählt zudem einen ETF-Sparplan. Hier profitiert man zusätzlich vom Durchschnittskosteneffekt und den sehr geringen Kosten – bei einigen Anbietern ist dies sogar vollkommen gebührenfrei möglich.